香港金融機関による暗号化顧客の職務審査は、8000元以上の仮想資産の非定型取引を実行する前に行う必要がある

2023年5月26日

5月26日、香港証券監督管理委員会がこのほど発表した「マネーロンダリングとテロリスト資金調達指導の打撃」の第12章の内容は仮想資産に関連しており、その中のいくつかのサブセクションは顧客の職務審査を規定している。 指針によると、仮想資産の振替、および8、000元以上の仮想資産に関連する非定型取引(仮想資産の振替および交換を含む)を顧客に実行する前に、金融機関は、取引が1回の操作で実行されたか、またはその金融機関が関連する複数回の操作で実行されたと判断したかにかかわらず、その顧客について顧客の職務審査措置を実行しなければならない。 一般的に識別される個人情報に加えて、金融機関は追加の顧客情報を取得する必要があります。これには、関連するタイムスタンプ、地理的位置データ、および装置識別コードなどとともに、インターネット規約（IP）アドレスを含めることができます。
ファイルには、仮想通貨関連のマネーロンダリングの識別方法も記載されています。仮想資産事業によって引き起こされた取引は現金で取引される可能性があるため、このような業務は犯罪活動から得られた現金の保管に使用される可能性があります。 また、仮想資産ビジネスは、不正な活動から得られた仮想資産や、オンライン詐欺、脅迫ソフトウェア、その他のサイバー犯罪などの上流犯罪に関連する仮想資産を処分または保管するために利用される場合があります。 仮想資産ビジネスはマネーロンダリングの第二段階である階層型取引のプロセスにも使用される可能性があります。 不正な活動から得られた仮想資産の出所を曖昧にするために、不正者やマネーロンダリングの人々は、異なるウォレットアドレス、サービス提供者、仮想資産のカテゴリ、またはブロックチェーン間で資産を移動する可能性があります。 彼らは、スプリットチェーンやスキップチェーンなど、仮想資産固有の階層化技術を活用する可能性があります。 仮想資産は匿名サービスを強化することで洗浄されることがある。 ホストされていないウォレット、中央化された仮想資産取引所、ポイントツーポイントのプラットフォーム、または規制されていない、または不正資金洗浄/テロリスト資金調達規制措置が緩和されている仮想資産業務は、不正者や不正資金洗浄者にとって特に魅力的です